銀行外匯業(yè)務(wù)三大漏洞被曝光 部分有意放松審核

　　國家外匯管理局（以下簡稱“外管局”）昨日通報(bào)了銀行最新外匯檢查情況，嚴(yán)厲指出銀行外匯業(yè)務(wù)中存在的三大漏洞。同時(shí)，外管局可能將于近期展開更大規(guī)模的檢查。

　　外管局通報(bào)的銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)情況主要表現(xiàn)為：銀行辦理代客業(yè)務(wù)時(shí)，沒盡到真實(shí)性審核義務(wù)，存在違反外匯賬戶、國際收支申報(bào)、資本金和個(gè)人結(jié)售匯管理規(guī)定的情況；在辦理自身外匯業(yè)務(wù)時(shí)，違反外債、結(jié)售匯綜合頭寸和資產(chǎn)本外幣轉(zhuǎn)換等規(guī)定。另外，部分銀行綜合頭寸持續(xù)低位運(yùn)行、外匯貸款超常規(guī)增長、套利型貿(mào)易融資產(chǎn)品增加的情況也受到了關(guān)注。

　　銀行存在上述違規(guī)問題，一是由于個(gè)別銀行依法合規(guī)經(jīng)營意識不強(qiáng)，部分銀行受利益驅(qū)動(dòng)，甚至有意放松真實(shí)性審核要求；二是銀行內(nèi)控機(jī)制不夠健全，相關(guān)管理制度執(zhí)行力有待進(jìn)一步提高；三是金融危機(jī)以來，一些銀行受市場逐利因素影響，存在重業(yè)務(wù)拓展、輕合規(guī)經(jīng)營的傾向。

　　通報(bào)中雖沒有提及任何一家銀行的名字，但外管局表示，將進(jìn)一步擴(kuò)大對各家銀行的檢查覆蓋面，提高檢查頻率。其實(shí)在7月初，外管局曾在《科學(xué)全面看“熱錢”》中提到，個(gè)別銀行在辦理日常業(yè)務(wù)中對單證審核不嚴(yán)，有的銀行逐利，主動(dòng)“配合”客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)“創(chuàng)新”，為企業(yè)規(guī)避外匯管理導(dǎo)入資金提供便利。

　　據(jù)公開資料顯示，農(nóng)歷新年剛過，外管局便展開了新一輪的外匯資金情況專項(xiàng)檢查，意在有效遏制“熱錢”流入，專項(xiàng)行動(dòng)共非現(xiàn)場排查跨境交易347萬筆，累計(jì)排查金額4400多億美元。截至目前，已查實(shí)190起涉嫌違規(guī)案件，涉案金額73.5億美元，其中已辦結(jié)6起，涉案金額2700多萬美元。

　　“外管局選擇此時(shí)通報(bào)銀行外匯業(yè)務(wù)檢查情況，主要是由于5月和6月流出的‘熱錢’近日又呈現(xiàn)回流態(tài)勢，而7月的資本市場開始出現(xiàn)活躍的苗頭，海外‘熱錢’一直覬覦樓市、股市，并開始悄然加碼A股市場。”分析人士指出。

　　上述人士同時(shí)表示，央行二季度經(jīng)濟(jì)形勢經(jīng)濟(jì)分析會(huì)議提到，下半年要實(shí)行適度寬松的貨幣政策，給“無孔不入”的熱錢帶來了可乘之機(jī)，而且“熱錢”的快進(jìn)快出也擴(kuò)大了安全隱患。外管局同時(shí)表示，將采取“輪檢與抽檢結(jié)合”的方式，規(guī)避“熱錢”流入帶來的風(fēng)險(xiǎn)。（實(shí)習(xí)記者 閆瑾）