12月18日，在上海證監局指導、上海地區30家基金公司共同主辦、東方財富網承辦、部分基金業務機構參與的“2009上海基金業投資者教育系列活動主題會議”上，來自滬上基金行業的代表共同簽署了《上海基金業社會責任共同宣言》并公布了“基金公司社會責任大討論”結果。數字聚焦

　　9000余萬基民資產2.33億元

　　伴隨著中國經濟的持續增長和資本市場的快速發展，中國基金行業自發展12年來，取得了累累碩果：截至今年9月底，中國基金業管理了近2.3萬億元資產，為9000余萬基金持有人提供服務，證券投資基金已經成為我國金融投資領域重要的投資品種，基金管理人在為投資者投資理財、實現資產保值增值的過程中正在發揮日益重要的作用。

　　記者了解到，針對基金持有人的問卷調查由10月10日持續至10月16日，共獲得10萬余網民參與調查、收集有效問卷64381份。而針對基金公司員工的問卷調查由10月12日持續至10月16日，主要面向上海地區30家基金公司，共回收有效問卷1085份。

　　盡管經歷了2008年的基金低谷期，基金持有人對基金公司的評價還是偏向正面；而在針對基金公司形象描述的關鍵字中，“專業 (65.2%)”，“誠信(53.4%)”和“規范(47.8%)”分別占到了前三位。這表明，基金公司已經基本符合基金持有人的期望。

　　50%基金投資者會閱讀契約

　　絕大多數參與調查的基金持有人(占比76.2%)已經能夠準確地理解與基金公司之間的“契約關系”這一基本的權利義務關系。將近一半的基金持有人非常關注基金投資與基金契約符合的情況，而表示會認真閱讀全部基金合同的調查對象比例也接近50%，遠遠超出問卷設計者的預期。

　　從基金持有人反映的情況來看，基金公司在保護基金持有人合法權益上的工作得到了基本的肯定。基金公司也以保護投資者利益作為基本的工作目標，基金持有人利益要高于公司利益和股東利益。基金經理在工作中，也很少出現個人利益與持有人利益沖突的情況。

　　基金持有人也已經具備比較成熟信息甄別的能力。如，在針對基金產品的判斷依據中， “歷史分紅情況”，“長期業績表現”成為基金持有人判斷基金產品價值的最重要的依據；且基金持有人并不看重明星基金經理和短期業績。這也為基金公司提高信息披露的效果指出了方向。

　　滬上30家基金公司承諾責任

　　在12月18日召開的主題會議上，上海地區30家基金公司代表齊聚一堂，在監管機構和媒體的共同見證下簽署了《上�；�金業社會責任共同宣言》。

　　基金公司代表在現場莊嚴承諾：作為受人之托，代人理財的專業金融服務機構，上�；�金公司將堅持誠信為本、專業為基，積極謀發展、促和諧、保穩定，努力踐行基金公司的社會責任，使基金公司真正成為受大眾信任、社會尊重的金融機構。

　　上海地區基金公司同時承諾不斷提高投資管理的專業能力和服務水平，建立和完善科學有效的風險控制和防火墻制度，避免人為原因和制度漏洞造成投資者的利益受損。 “我們承諾，堅決維護基金行業的長遠健康發展，倡導良性競爭，杜絕短視行為，為我國金融市場的穩步發展貢獻自身力量。我們承諾，言必信，行必果，歡迎社會大眾和媒體監督。 ”

　　基金課堂

　　客觀看待基金年底成績單

　　歲末投資者盯著主力的一舉一動。QDII產品今年回報超85%、三只一對多產品結束募集、企業年金資產規模翻番……作為國內首批成立的合資基金管理公司，海富通基金總經理田仁燦談了對基金業績的看法——

　　不能僅盯住業績排名

　　田仁燦表示：“基金評級，國內常見的多是對基金產品業績的排名和評級，而對基金公司進行評級長期以來一直是一個空白。對基金公司而言，公司治理、風險管理和控制、基金組合管理、投資流程管理和后臺技術等，決定了其‘業績生產過程’的質量�；葑u的評級，其實就是一個重要的評價指標。 ”

　　2004年海富通即率先引入惠譽評級為公司進行資產管理業務評級。并在2005年、2006年和2007年均獲得 “惠譽M2(中國)”資產管理人優秀評級，自2008年升級為“惠譽M2+(中國)”資產管理人優秀評級，成為了中國金融機構得到的惠譽本土評級的最高評分。

　　并非只有公募能賺錢

　　對此，田仁燦解釋，除了長期看好A股市場外，海富通的管理能力也得到海外投資者的認同。2005年8月海富通獲得勞動和社會保障部批準的首批企業年金基金投資管理人資格。據介紹，截至2009年三季度，海富通實際進入投資運作的年金資產已超過90億元，在企業年金市場上已居于第一梯隊。

　　據悉，自2004年年底開始,海富通獲聘為富通銀行QFII (被該QFII管理人富通基金打包成在歐洲發行的中國A股“揚子”基金)提供投資咨詢服務。即使在今年A股市場震蕩劇烈的5、6月份，有海外QFII出現大規模贖回的狀況，富通QFII揚子基金仍然表現非常穩定。

　　注重投資的幸福感受

　　值得一提的是，去年市場出現調整之際，海富通在業內第一家提出“幸福投資”的概念，并展開對中國投資者“股市幸福感”的投資行為的研究與分析。田仁燦指出，從長期來看，投資者持有的各類資產在一定期限內所體現的平均年回報率卻是一個定量，也就是說，投資者如果堅持長期持有，那么得到的回報將會是比較穩定而且是有保障的。

　　“基金不以短期形象取悅投資者，即便人們的本能是從短期的情況出發，來作出判斷。 ”田仁燦認為，作為專業的投資機構，就需要堅持投資的流程和邏輯，尋求可復制的業績�！靶腋Ｍ顿Y才是成功投資。 ”田仁燦最后不忘提醒投資者。(崔燁)