中新網1月2日電 據中國銀監(jiān)會網站消息，2007年12月28日，中國銀監(jiān)會在公眾教育服務區(qū)舉辦了2007年度最后一場公眾金融教育講座。來自銀監(jiān)會和商業(yè)銀行的理財專家們就“如何擁有更多財產性收入--個人投資理財”知識進行了深入淺出的講解。

　　銀監(jiān)會有關部門負責人特別要求，2008年，各銀行業(yè)金融機構要認真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會發(fā)布的有關規(guī)章制度，根據市場發(fā)展的新特點，采取切實措施，加強理財業(yè)務營銷的合規(guī)性管理。

　　一是要認真做好理財產品的風險揭示。銀行業(yè)金融機構必須堅持在成本可算、風險可控和信息充分披露的原則上進一步做好產品的風險揭示，提供理財收益的具體測算依據，向投資者充分說明可能出現(xiàn)的虧損情況，復雜的產品可以舉例進行情景模擬分析。

　　二是重視并切實做好客戶評估工作。客戶評估是理財產品銷售的前提和重要環(huán)節(jié)，各銀行業(yè)金融機構要建立客戶評估的執(zhí)行制度和程序，加強客戶細分管理，避免錯誤銷售和不當銷售，避免誤導客戶。

　　三是切實加強理財營銷人員資質管理。銷售人員的資質管理是保證理財業(yè)務營銷合規(guī)性，減少和避免錯誤與誤導銷售的根本性措施，銀行業(yè)金融機構必須建立起持證上崗的從業(yè)人員管理制度，嚴格營銷人員的業(yè)務能力和職業(yè)操守把關，堅持進行持續(xù)培訓教育，完善處罰和退出機制。

　　四是加強理財業(yè)務售后服務管理，要建立理財業(yè)務的投訴處理標準和程序。

　　五是理財產品說明書及宣傳材料要注意合規(guī)管理，風險揭示要充分，要實事求是，不能刻意夸大收益，回避風險，語言要通俗易懂，避免模糊性語言。

　　六是銀行業(yè)金融機構董事會及高管層要高度重視投資者教育，將投資者教育放到與產品營銷同等重要的地位，內部要將投資者教育職能與產品營銷職能分開，設立專門職能，配備合格人員，給予充足的資源保障，切實開展各項教育活動。