熱錢揭開“畫皮”一角 外匯局披露銀行違規案例

　　“螞蟻搬家”，這是國家外匯管理局(下稱“外匯局”)對目前熱錢流入狀態的形象描述。螞蟻如何搬家？昨日外匯局公布的多起案例，終于讓人們更形象地看到熱錢流入的“畫皮”一角。

　　外匯局昨日在其網站上披露9家銀行分支機構外匯業務違規。截至今年10月底，外匯管理部門共查實各類外匯違規案件197起，累計涉案金額73.4億美元，已立案和處罰違規案件178起。

　　更令人關注的是，這多起案例所揭開的正是傳說中的一些熱錢通道。

　　渠道一：資本金結匯

　　案例：2007年11月22日，中國建設銀行股份有限公司江門市分行為某外商投資企業辦理資本金結匯3150萬港元，結匯資金申報用途為購地保證金，實際上是向某高新技術產業開發區管理委員會的貸款，違反資本金結匯管理有關規定。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對該分行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　在外匯局公布的8個案例中，有3個案例是資本金結匯方面的違規操作。而企業違規之處一般在于未按照原來申報的用途使用或者憑證不完整。如案例中，建行江門市分行為某外商投資企業辦理資本金結匯3150萬港元一例，結匯資金名為申報用途為購地保證金，而實際上是向某高新技術產業開發區管理委員會的貸款。

　　某國內商業銀行外匯結算部門的從業人員對《第一財經日報》表示，在熱錢流入國內的諸多渠道中，通過資本金的結算可能是比較多的一種。

　　他解釋，外商投資企業的資本金要進入國內，要先在國內開戶，而開戶必須先去外匯局申請，經過核準后，國內的銀行才可以幫該企業開設資本金賬戶；而外幣資本金打入賬戶后，銀行在對資本金結匯前必須先審核并明確這筆資本金的用途，才能予以結匯將外幣兌換成人民幣，企業則需要提供證明用途的相關材料，如發票、合同等。

　　該人士說，企業開戶后，資本金結匯前的審核在于銀行，但銀行是審核其表面的真實性，以上的違規，可能是銀行的審核不嚴，或者是企業的蓄意欺騙，不過，這些資金用于貸款、投資，實際上都是國外的資金變身人民幣進入了國內的資本市場，并且這部分資金在國內的時間里還可以享受人民幣升值所帶來的收益。