浙江省人民檢察院有關負責人證實，溫州出國不歸官員楊湘洪之妻、溫州市舊城改建指揮部開發(fā)處干部游捷，涉嫌職務犯罪已被浙江省人民檢察院依法逮捕。記者從一名權威機構人士處獲悉，央行反洗錢局監(jiān)控到至少2000萬元以上的出境可疑資金，或與楊湘洪之妻游捷涉嫌洗錢有關。(《21世紀經(jīng)濟報道》4月1日)

　　據(jù)透露，這筆巨額資金是由境內匯到楊湘洪在法國的女兒名下，而早在楊湘洪出境前一個月，這筆“黑錢”就已進入反洗錢局的監(jiān)控范圍。讓人想不通的是，有關部門既然有所察覺，為何仍放任楊湘洪從容踏上“不歸”之旅呢？

　　“洗錢”是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，它采用轉換、轉讓、轉移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質，以使其犯罪所得“合法化”。一些腐敗分子常通過種種途徑，將貪污受賄所得披上合法的外衣。2006年10月31日,我國通過《反洗錢法》，將貪污受賄犯罪也列入洗錢罪的上游犯罪。但不難發(fā)現(xiàn)，《反洗錢法》實施以來，其防范、打擊貪污賄賂犯罪的效果卻乏善可陳。

　　前不久，在“國家級扶貧縣”重慶市巫山縣，出了個平均每天受賄萬元的“重慶第一貪”——縣交通局局長晏大彬。他7年受賄2226萬元，相當于該縣年財政收入的20%。晏大彬的妻子付尚芳也因為夫洗錢成為中國腐敗洗錢罪的“第一人”。晏大彬夫婦因藏有巨額贓款的房間意外“漏水”而暴露，事發(fā)前，其洗錢罪行并沒有被反洗錢機構掌握。

　　“反洗錢”的實質，就是加強對資金流動的管理與監(jiān)測，對開設銀行結算賬戶資料的真實性、合規(guī)性進行嚴格審查，通過對客戶賬戶使用情況的了解，掌握資金活動特點和變動規(guī)律。為充分利用反洗錢機制反腐敗，應當對符合一定條件的公職人員重點進行身份識別和賬戶、資金往來情況監(jiān)測。巴塞爾銀行委員會《關于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢的原則聲明》，曾對銀行業(yè)的反洗錢提出了四項基本原則，其中“了解你的客戶”原則要求金融機構在客戶開立各種類型的銀行賬戶時，必須取得能夠確認客戶身份的資料。另外，所有的交易記錄必須保留一定的時間，一般在五年左右。這一制度對發(fā)現(xiàn)和追查洗錢犯罪有重要的作用。

　　我國的《反洗錢法》也規(guī)定，在我國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，但在實踐中，由于缺乏法律的規(guī)范和威懾，銀行為了攬儲，幫助顧客逃稅而銷毀交易記錄的情況倒是時有發(fā)生，甚至連嚴格的“存款儲蓄實名制”都沒有得到認真落實。

　　為了打擊洗錢犯罪，必須通過立法，規(guī)定銀行承擔的相關義務。同時，嚴格的賬戶、儲蓄實名制度，不但是打擊洗錢犯罪的必然要求，同時也是官員財產(chǎn)申報制度的基本內容�！斗聪村X法》的完善，必將為建立官員財產(chǎn)申報公開制度打下堅實的基礎。(王威)