意華人洗錢案尚待司法界定 “灰色經(jīng)濟(jì)”引禍端？(2)

　　華人匯款市場的興起與衰落

　　早在幾年前，華人向祖籍國匯款十分不便，只能通過當(dāng)?shù)劂y行兌付，條條框框十分嚴(yán)格，沒有身份的華人只好委托親友代為匯付。美國西聯(lián)匯款公司登陸意大利市場，解決了華人向祖籍國匯款的實(shí)際問題，隨之意大利華人各主要聚集區(qū)先后辦起了數(shù)十家西聯(lián)匯款公司代理點(diǎn)。

　　蔡氏家族是第一個(gè)在意大利敢闖金融市場的華人，也是第一個(gè)敢于吃螃蟹的人。2006年蔡氏家族開始參股匯款公司Money2Money，該公司由意大利博洛尼亞知名的博洛佐納羅(Bolzonaro)家族創(chuàng)建。蔡氏家族開始參股匯款公司后，一改Money2Money匯款公司的保守經(jīng)營，利用自身的特長專供華人市場，在不到一年的時(shí)間內(nèi)，業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點(diǎn)遍布了意大利，承接的匯款額在華人向祖籍國匯款中排在了首位。

　　為了限制各國移民向境外匯款，意大利政府先后出臺(tái)了向境外付款的管理規(guī)定，匯款代理點(diǎn)的業(yè)務(wù)受到了嚴(yán)格限制，這時(shí)，一些代理點(diǎn)開始冒用他人名義為黑工匯款，或避開意大利金融監(jiān)管取道他國進(jìn)行匯款。匯款代理點(diǎn)的作弊行為，引起了意大利警方的注意。從2008年開始，意大利經(jīng)濟(jì)財(cái)政部轄下財(cái)政警察廳的稅務(wù)警察開始布控調(diào)查匯款公司，監(jiān)控資金流向。根據(jù)警方公布的數(shù)字，2006年至今經(jīng)Money2Money匯往中國的款項(xiàng)達(dá)到了27億歐元，超過了以往該公司多年經(jīng)營紀(jì)錄。

　　6月29日，記者徒步到普拉托幾家Money2Money匯款公司代理點(diǎn)觀看，代理點(diǎn)全部關(guān)門落鎖，有的代理點(diǎn)貼出了“從即日起停止?fàn)I業(yè)”的告示。記者連線幾個(gè)外地的朋友，得到的答復(fù)同樣是Money2Money匯款公司代理點(diǎn)已經(jīng)關(guān)門。

　　意大利媒體渲染將事態(tài)擴(kuò)大化

　　29日意大利各主要媒體、電臺(tái)紛紛在顯要位置和黃金時(shí)間報(bào)道了所謂全國性掃蕩華人犯罪團(tuán)伙的行動(dòng)，文章說，這個(gè)犯罪團(tuán)伙以佛羅倫薩附近的普拉托為中心，來自中國湖北的蔡先生一家人經(jīng)營的Money2money等匯款公司將大量華人非法所得匯回中國，幾年來金額高達(dá)27億歐元。這些款項(xiàng)來自逃稅、走私品買賣、賣淫、移民欺詐等。

　　報(bào)道稱，警方已向被拘捕的華人提出控告，罪名包括勾結(jié)黑手黨、參與洗黑錢、偷稅漏稅、組織非法移民、和賣淫等不法活動(dòng)。部分被捕疑犯同時(shí)被控制造和銷售假冒名牌以及商業(yè)詐騙等罪名。檢方說，這個(gè)團(tuán)伙將大量黑錢匯回中國，讓當(dāng)?shù)孛墒芙?jīng)濟(jì)損失。

　　當(dāng)?shù)厝A人則表示，華人通過華人公司匯款，是不得已而為之，當(dāng)?shù)劂y行管制又嚴(yán)，讓華人望而卻步，只好通過華人匯款公司往家鄉(xiāng)匯錢，這就是為什么當(dāng)?shù)仉妳R商店許多都是華人經(jīng)營，不好說都是洗黑錢，或非法經(jīng)營。

　　媒體的大肆渲染使事態(tài)擴(kuò)大。有當(dāng)?shù)厥忻癖硎荆�難怪華人住豪宅、開靚車，原來他們賺的都是黑錢。

　　是商業(yè)運(yùn)作舞弊、還是洗黑錢，有待法官審理裁決

　　每每意大利媒體報(bào)道華人社會(huì)的事件，總是喜歡使用“中國黑手黨”這個(gè)字眼，好像在意大利人的眼里，華人犯罪團(tuán)伙無處不在，任何與華人有關(guān)的刑事案件或偶發(fā)性的刑事案件，都是所謂的“中國黑手黨”犯罪團(tuán)伙所為，甚至還把華人社會(huì)的犯罪現(xiàn)象和意大利黑手黨聯(lián)系起來。

　　Money2money是意大利知名家族注冊的老牌匯款公司，具有數(shù)十年的歷史。由于華人的參股，公司擴(kuò)大了市場份額，業(yè)務(wù)代理點(diǎn)在意大利超過了百余家。我們可以說，匯款公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中，可能存在著管理不善、監(jiān)控不利的現(xiàn)象，甚至不排除有投機(jī)的行為。但是，匯款公司主營業(yè)務(wù)是代理匯款，公司的收益取決于其業(yè)務(wù)量的大小，公司沒有義務(wù)和權(quán)利審核客戶的資金來源。

　　意大利具有獨(dú)立的司法體系，司法審理是一個(gè)相當(dāng)漫長的過程。Money2money公司及其橫向的業(yè)務(wù)代理點(diǎn)，他們的行為是商業(yè)運(yùn)作舞弊，還是洗黑錢集團(tuán)，有待法官的進(jìn)一步審理。媒體的報(bào)道不代表司法審理終結(jié)，過早的下任何結(jié)論只能是一種虛渺的猜測。

　　普拉托市工業(yè)聯(lián)合會(huì)主席里卡多-馬利尼在警方行動(dòng)后向媒體說，20億歐元中，一半以上是黑錢，沒有發(fā)票，沒有證明，沒有申報(bào)。他們檢查了一百多家公司，全部都存在一些非法行為。在普拉托地區(qū)，有許多非法經(jīng)營的車衣工廠，他們的收入不申報(bào)。當(dāng)?shù)厝A人非法洗錢，讓普拉托稅收損失慘重。

　　從馬利尼待對媒體的講話中我們不難看出政府的真正意圖，其目的在于打擊華人社會(huì)的灰色經(jīng)濟(jì)。Money2money公司是華人資金流向中國的重要渠道，政府著力打擊灰色經(jīng)濟(jì)，Money2money必然首當(dāng)其沖，掐斷了這條渠道，華人匯錢也就不再那么方便了。這也許才是政府的真正用意和目的。(博源)