中新網(wǎng)7月26日電 中國(guó)人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)唐旭今天表示，中國(guó)洗錢行為分布廣，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)洗錢案發(fā)生概率較高。
7月26日15時(shí)，中國(guó)人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)唐旭接受中國(guó)政府網(wǎng)專訪，就反洗錢問(wèn)題與網(wǎng)民進(jìn)行在線交流。唐旭是在回答網(wǎng)友提問(wèn)時(shí)作出上述表示的。
唐旭介紹稱，其實(shí)就洗錢這個(gè)概念來(lái)講，我們?cè)凇斗聪村X法》里面沒(méi)有對(duì)洗錢進(jìn)行定義，而是對(duì)反洗錢進(jìn)行了定義。就我個(gè)人的理解，洗錢就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成合法資金的行為和過(guò)程。這是一個(gè)比較嚴(yán)肅的說(shuō)法。
唐旭說(shuō)，其實(shí)這里面有幾點(diǎn)我們可以把握的。一個(gè)就是主觀上是要掩飾或者隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，而這種資金的來(lái)源又是非法的，通過(guò)隱瞞和掩飾讓它變成合法的這一過(guò)程就是洗錢。所以反洗錢恰好相反，也就是我們通過(guò)預(yù)防一些人去掩飾和隱瞞這樣的非法資金變成合法資金的過(guò)程和行為，這就成了反洗錢的主要任務(wù)。
唐旭稱，哪些行為是違法的哪些是合法的呢？按照刑法的規(guī)定現(xiàn)在是七種，以前我們有三種資金來(lái)源是所謂的非法資金，分別是販毒來(lái)的錢、黑社會(huì)活動(dòng)和走私得來(lái)的金錢，現(xiàn)在加了恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪和金融詐騙犯罪。這七種罪會(huì)產(chǎn)生收益和資金，如果你去轉(zhuǎn)移這些資金，掩飾和隱瞞資金來(lái)源和性質(zhì)，那你就犯了洗錢罪了。
那這些行為容易隱藏在哪些行業(yè)里面呢？對(duì)此，唐旭指出，這些行為在行業(yè)里面其實(shí)分布是很廣的。比如走私，比如販毒，比如非法集資，但是他們最終的資金都是要隱瞞、轉(zhuǎn)移，這個(gè)隱瞞、轉(zhuǎn)移在銀行中就有可能被監(jiān)測(cè)到，這時(shí)候我們銀行的監(jiān)測(cè)就會(huì)發(fā)揮作用。
唐旭說(shuō)，我們現(xiàn)在所做的就是以金融機(jī)構(gòu)作為主體去防范，因?yàn)橹灰M(jìn)了銀行或者證券、保險(xiǎn)行業(yè)，資金的動(dòng)向就很容易被觀察到。其他的一些行業(yè)也可能會(huì)涉及到洗錢的問(wèn)題，比如律師和會(huì)計(jì)師的客戶有可能在洗錢，他們也有可能知道；我們不排除個(gè)別的專業(yè)人士也幫助他們洗錢。這些也可能是洗錢高發(fā)的行業(yè)。
唐旭還表示，就我們這幾年的反洗錢工作來(lái)看，例子比較多，但是行業(yè)分布并不是特別明顯。比如說(shuō)非法集資，就沒(méi)有什么特別明顯的具體的行業(yè)特征，有的非法集資比如前不久看到的浙江的所謂女首富集資案，你說(shuō)她算什么行業(yè)呢？這個(gè)行業(yè)也不是很明確的。
唐旭說(shuō)，但是這里面有一個(gè)特征，就是經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)洗錢的案子發(fā)生概率比較高，這我們也可以想得到，因?yàn)橘Y金量大，他所能掩蓋、保護(hù)的范圍大一點(diǎn)，資金量大的話他在里面進(jìn)行各種犯罪活動(dòng)的概率也會(huì)高一點(diǎn)。而本來(lái)這個(gè)地方就沒(méi)有什么資金流動(dòng)的話他要洗錢也會(huì)很困難。所以他必須會(huì)找一些經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，甚至金融中心，在這樣的環(huán)境里面清洗他的臟錢，把它合法化，相對(duì)來(lái)講，至少他自己感覺(jué)到不容易被發(fā)現(xiàn)。
唐旭稱，但是實(shí)際上在我們反洗錢制度不斷完善的過(guò)程中，他們所感受到的安全實(shí)際上是一種幻覺(jué)，我們也會(huì)采取有效的手段監(jiān)測(cè)、分析可能出現(xiàn)的洗錢行為，維護(hù)國(guó)家的利益和安全。(據(jù)中國(guó)政府網(wǎng)文字直播整理)
