記者調查

　　股民：找個委托人省時又省心

　　記者在調查過程中了解到，目前像這種全權委托證券公司操盤的股民不在少數。在記者隨機采訪中，不少中、大戶股民都表示，曾經或目前都全權委托證券公司的工作人員代理炒股。證券公司為了拉客，工作人員也暗中提供這樣的服務。

　　據有關業內人士透露，目前這個比例接近45%左右。然而，明知該行為以觸犯了《證券法》的相關規定，但不少股民仍然我行我素。

　　對此，記者采訪了其中的幾位股民，他們不約而同地表示，這樣做是圖方便，省時又省心。陳先生是一位有多年炒股經歷的老股民了，多年來一邊要打理自己的生意，一邊又要關心股票賬戶，忙得焦頭爛額，常常顧此失彼。前年，經朋友介紹，陳先生與上海某證券咨詢公司簽訂協議，約定由證券咨詢公司向他提供市場熱點，推薦潛力股及分析師模擬操作方案，提供個別股票基本面分析、風險提示以及后市操作計劃，委托工作人員全權委托代理操盤。這些年來，年投資收益基本穩定在20-30%，陳先生表示非常滿意這種操作模式。

　　同時，很多股民還向記者反映，“我們是自愿將賬戶委托給證券公司人員操作的，圖的就是方便，當時說清楚是盈虧自負。”也有不少股民表示，真要是證券公司不給代理，他們就會選擇別的公司。

　　還有一些股民雖有一定的炒股經驗，但對技術分析、信息來源乃至投資股票的信心等方面仍然缺乏，需要有“高手”指點，于是他們往往與證券經紀人或是投資咨詢公司簽訂合同，全權委托其炒股，瞿女士案的發生就由此而起。

　　專家提醒

　　“證券營業部在其營業場所舉辦證券知識講座，作為向股民提供服務的一種手段，這是無可指責的，但若從中唆使或推薦有關機構或人員招攬客戶，全權代客炒股，然后向有關機構或人員返回部分傭金的，則是違法的。”股民的這種心態是完全可以理解的，但是值得注意的是，一旦操作失誤股民要承擔相當大的風險，其中涉及資金安全、個人信息安全等一系列的問題隱患。因此，投資者必須做到，不管“熊”還是“牛”，都要保持清醒，不要輕信任何人。

　　公司：雖明令禁止但監管有難度

　　記者還采訪了滬上一些大型證券公司，申銀萬國、海通證券、國泰君安的有關負責人都表示，根據有關規定，證券公司職員無權對顧客開放股票代理業務。因此，公司是有嚴格規定的，作為公司和個人都不得接受客戶的全權委托。“代客戶全權炒股，這種行為是違法的，其合同也是無效的。”證券專家告訴記者，按照《證券法》規定，證券投資咨詢機構的從業人員不得從事下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失等。

　　然而，業內知情人士透露，股票代理業務在暗地里依然進行得如火如荼。許多客戶希望規避風險，同時缺乏市場經驗，堅信為他們代理股票的“操盤高手”具備第一手“內部資料”，而且會包賺不賠，所以不少股民在得到利益大于風險的片面信息后，經不住誘惑與之簽訂相關合同。在雙方簽約的同時，股票代理人員通常又會暗埋伏筆。合同細則一般都為：如果代理方為客戶投資的股票獲得較大收益，代理方可以依約抽取相應的酬勞。但是一旦虧損，最多免去客戶的手續費，投入且損失的資金全由客戶自行承擔。這樣等于把所有的風險和意外都推向了客戶，而作為代理方，即便失敗也只是不贏不虧白干一場而已。

　　就此，記者到證券公司核實相關情況，一位證券公司的相關人員坦言：事實上，目前公司雖然明令禁止這種全權代理的行為，但是不可否認的是，如果客戶主動提供將賬戶、密碼等都交由工作人員全權處理，這也是公司在監管方面所察覺不到的。

　　專家提醒

　　在“牛市”的大好形勢下，證券公司可能會“默許”這種違規行為，但是要知道，一旦出現虧損，股民的潛意識就會責怪證券公司，甚至對簿公堂，這對證券公司的信譽會有很大的影響，因此，應該杜絕這種行為，并且加強監管力度。(陳軼珺 顧卓敏 張媖）

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